Como ajudamos o Sunwest Bank a inovar no mercado financeiro americano
Fundado em 1969, o Sunwest Bank é um banco comunitário americano com foco em atender empresas privadas de pequeno e médio porte, em todo o oeste dos Estados Unidos.
A Luby tornou-se seu parceiro estratégico no desenvolvimento de várias aplicações, tanto web quanto mobile. Essas aplicações são tanto para uso interno, quanto para os clientes do banco, e foram desenvolvidas após a identificação de oportunidades de negócio.
Atuamos desde a concepção de produtos, criando protótipos e validando com o time de negócios, como também desenvolvendo essas aplicações e até na manutenção e operação diária delas. Hoje a Luby gerencia um portfólio de sete projetos do Sunwest Bank.
O SNAP é uma aplicação web que possibilita que clientes (novos ou existentes) do Sunwest Bank abram contas digitalmente em menos de uma hora. Nos Estados Unidos, ainda é normal a criação de contas direto nas agências, por meio de processos manuais e preenchimento de formulários extensos.
A Luby participou da concepção deste produto, criando protótipos e wireframes ‘para validar com o times de negócio, desenvolvimento e testes, e hoje atua nas operações diárias.
Com o lançamento do SNAP, em 2021, o Sunwest Bank se tornou um dos poucos bancos comerciais a oferecerem abertura de conta digital nos Estados Unidos. O SNAP foi considerado para o SWB um game-changer.
Loans é uma plataforma de ”empréstimos” online que foi lançada durante a pandemia do Covid-19, quando a demanda por empréstimo aumentou, dado o momento que o mundo vivia.
Clientes foram possibilitados de pedir empréstimo e acompanhar o status de forma totalmente online, sem sair de casa – o que era demanda nessa época.
A Luby participou desde sua ideação com protótipos e wireframes, até desenvolvimento e testes do produto. A plataforma de Loans trouxe 40% novos clientes para o Sunwest Bank dada a facilidade de pedido de empréstimo oferecida naquela época, o que não era ofertado por muitos bancos.
O SWB reteve 45% desses novos clientes mesmo após a pandemia.
Health savings account (HSA) é uma conta bancária especial que você pode usar para pagar despesas médicas qualificadas, como consultas médicas, medicamentos e tratamentos.
Empresas nos Estados Unidos oferecem esse benefício de HSA para seus funcionários, contribuindo com um valor fixo e esse valor só pode ser utilizado em despesas médicas.
O Sunwest Bank identificou uma forma de introduzir ao mercado de Health Savings Account melhorias no gerenciamento desse benefício para as empresas e seus funcionários e desenvolveu uma plataforma onde empresas podem cadastrar seus funcionários e abrir contas digitalmente e fazer a contribuição digitalmente através da plataforma.
A plataforma também permite que os funcionários façam pagamentos de despesas médicas e solicitem reembolsos e adicionem beneficiários.
A Luby participou desde a ideação, concepção até desenvolvimento e testes da plataforma. Hoje o próprio Sunwest Bank usa a plataforma para gerenciamento de suas contas HSAs para seus funcionários.
O Sunwest Bank oferece serviços e produtos bancários para o mercado de HOA (Homeowners Association, ou Associação de Proprietários) que refere-se a organizações formadas por moradores de um mesmo bairro ou condomínio.
Essas associações estabelecem regras e regulamentos para manter um padrão específico na comunidade. Os moradores que fazem parte de um HOA geralmente precisam pagar taxas regulares e seguir as diretrizes estabelecidas pela associação.
Um dos produtos do Sunwest Bank para esse mercado é disponibilizar dados bancários via API para as plataformas de HOA, que fazem gestão da associação de moradores, possibilitando que os moradores tenham acesso às informações de financiamento e taxas a pagar.
A Luby desenvolveu uma plataforma e todas as APIs desse serviço do Sunwest Bank, incluindo integrações com grandes parceiros tecnológicos como Fiserv, Plaid, ID Analyzer, LexisNexis, entre outros. A Luby hoje dá suporte a toda operação com novas integrações tecnológicas e novos clientes.
A Luby realizou diversas integrações com grandes parceiros tecnológicos nas aplicações do Sunwest Bank, veja abaixo:
– iserv: é uma parceira que fornece soluções de core banking para o Sunwest Bank. A Luby tem um vasto conhecimento trabalhando com as APIs Fiserv tendo integrado elas em várias aplicações do Sunwest Bank para abertura de contas, acesso às informações bancárias, transações, etc.
– DriveWealth: provedor de solução para investimentos de ponta-a-ponta.
– Plaid: permite que os aplicativos se conectem com as contas bancárias dos usuários, possibilitando transferências e transações de forma eficiente.
– Transnetwork: é uma plataforma que permite a transferência de dinheiro e o processamento de transações, facilitando pagamentos entre indivíduos, empresas e instituições financeiras.
Nossa solução de segurança cibernética garante a segurança dos dados e operações dos nossos clientes através da integração com players importantes e reconhecidos do mercado. Sendo assim, conseguimos apoiar o Sumwest Bank também com essas integrações, sendo elas:
– LexisNexis Risk Solution: a LexisNexis Risk Solutions oferece informações e tecnologias para ajudar os bancos a avaliar riscos, detectar fraudes e tomar decisões mais seguras. Suas soluções auxiliam na verificação de identidade e prevenção de fraudes financeiras. A Luby integrou produtos da LexisNexis Risk Solutions (Bridger e InstantID) em aplicações do Sunwest Bank para ajudá-lo a tomar decisões mais seguras em suas operações, como por exemplo abertura de contas para seus clientes, entre outros processos.
– ID Analyzer: é uma plataforma de verificação de identidade que oferece soluções para empresas verificarem a autenticidade de identidades de usuários. Ela usa tecnologia para verificar documentos de identificação, como passaportes, carteiras de motorista e cartões de identificação, ajudando a garantir a validade das identidades fornecidas.
plataforma para assinatura eletrônica de documentos.
Todas as soluções integradas trouxeram maior segurança para um produto de envio de remessas do Sunwest Bank, que permite a transferência de dinheiro dos EUA para o México.
A Luby realizou trabalhos de UX e UI em todos os produtos que construiu com o Sunwest Bank. Participamos do desenvolvimento de todos eles desde a concepção e prototipação, e nosso time de UX&UI atuou com foco em garantir uma boa experiência e usabilidade para os usuários do banco.
Como nossa expertise no setor financeiro, conseguimos ajudá-los no melhor relacionamento e na atração e fidelização de seus clientes.
O projeto SNAP e Selfcare HSA, anteriormente citados, são boas referências para nossas entregas com foco em Customer Experience, onde nossa atuação teve grande impacto positivo para os negócios.
Nossa parceria com o Sumwest Bank inclui ainda, duas squads de sustentação e suporte da operação bancária. Os produtos estão distribuídos entre duas squads: Team Blue e Team Green, e são cerca de 13 pessoas alocadas, entre desenvolvedores, gerentes de produto, QAs, designers e tech leads.
de novos clientes com a plataforma Loans.
novas contas com o SNAP.
o tempo para a abertura de contas.
Somos a consultoria de desenvolvimento de
software que vai ser o game-changing da sua
evolução.