Vivemos em uma era em que a tecnologia não apenas molda a forma como vivemos, mas também redefine a maneira como as empresas operam, especialmente no setor financeiro. 

Para os tomadores de decisão desse setor, a busca incessante por inovação não se limita à implementação de soluções tecnológicas, mas se estende a proporcionar uma experiência do cliente (CX) inesquecível. Neste artigo, mergulharemos nas nuances da customer experience para fintechs, desvendando como a transformação digital e a inovação podem ser os pilares fundamentais para a conquista do encantamento do cliente.

O papel vital da Customer Experience para Fintechs

A Customer Experience emergiu como a chave para o sucesso das fintechs. Os dados demonstram que 70% dos consumidores brasileiros têm uma probabilidade significativamente maior de demonstrar lealdade a marcas que proporcionam uma experiência ao cliente excepcional.

Além disso, impressionantes 68% deles estão dispostos a investir mais em um produto ou serviço se isso implicar em uma experiência positiva. 

Os números mostram a importância de focar na experiência do cliente para fintechs. Isso não apenas as diferencia das outras, mas também faz com que os clientes prefiram e sejam fiéis à empresa. A transformação digital e a inovação são essenciais para atender às expectativas dos consumidores no setor financeiro.

Desafios da Customer Experience para Fintechs

No mundo competitivo das fintechs, onde ser ágil é importante, entregar uma ótima experiência ao cliente é um desafio constante. A transformação digital surge como a resposta, não apenas para atender às expectativas dos clientes, mas para superá-las. A implementação de tecnologias avançadas não é mais uma opção, mas uma necessidade para garantir que cada interação seja memorável e diferenciada. Alguns dos desafios comuns do setor financeiro incluem:

• Integração de Sistemas Legados: fintechs enfrentam dificuldades para unir sistemas antigos, o que atrapalha a experiência do cliente.
• Segurança da Informação: dada a natureza sensível dos dados financeiros, garantir a segurança da informação é um desafio constante. As fintechs precisam encontrar o equilíbrio entre proteção robusta e uma experiência do cliente conveniente.
• Personalização eficiente: oferecer uma experiência altamente personalizada requer o manuseio eficiente de grandes volumes de dados. O desafio reside em equilibrar a personalização sem comprometer a privacidade e a segurança dos clientes.
• Consistência Multicanal: fornecer uma experiência consistente em diversos canais é um desafio, especialmente quando os clientes esperam transições suaves entre plataformas online, mobile e presencial.
• Resistência à Mudança: a adoção de novas tecnologias e processos pode encontrar resistência, seja por parte da equipe interna ou dos clientes. Superar essa resistência é crucial para a implementação bem-sucedida de melhorias na experiência do cliente.
• Atendimento ao Cliente em Tempo Real: a expectativa dos clientes por respostas rápidas e atendimento em tempo real é um desafio, requerendo o desenvolvimento de sistemas e processos que suportem essa demanda crescente de agilidade no atendimento.

Oportunidades na Transformação Digital

Cada desafio enfrentado se revela como uma oportunidade valiosa. Superar essas barreiras fortalece a tecnologia e cria confiança nos clientes. Isso melhora a experiência do cliente para fintechs. Além disso, torna-a sinônimo de eficiência, segurança e confiabilidade.

Vamos explorar algumas dessas oportunidades que a transformação digital proporciona:

1. Inovação Tecnológica: a CX para fintechs permite a inovação com tecnologias avançadas, como inteligência artificial, aprendizado de máquina e automação. Essas ferramentas não apenas aprimoram processos internos, mas também personalizam e otimizam as experiências do cliente, mantendo as fintechs na vanguarda da inovação.
2. Jornada do Cliente Aprimorada: aprofundar o entendimento da jornada do cliente oferece uma oportunidade única para as fintechs otimizarem cada ponto de contato. Identificar e resolver pontos de atrito resulta em uma experiência mais suave e satisfatória, solidificando a lealdade do cliente.
3. Fidelização: proporcionar uma CX excepcional não apenas fideliza clientes, mas também cria defensores entusiasmados da marca. Clientes felizes são mais propensos a recomendar os serviços da fintech, ajudando no crescimento e na fidelização de clientes.
4. Redução de CAC (Custo de Aquisição de Cliente): uma boa experiência gera recomendações, diminuindo a necessidade de investir muito para atrair clientes.
5. Redução de Churn: uma CX excepcional promove maior fidelização, reduzindo significativamente a taxa de churn e mantendo os clientes por períodos mais prolongados.
6. Maior LTV (Valor Vitalício do Cliente): com a fidelização, o tempo de relacionamento entre clientes e marca aumenta, valorizando o cliente e gerando mais receita.
7. Redução do COC (Custo de Operação por Cliente): a transformação digital melhora a experiência do cliente e diminui os custos operacionais, tornando a gestão financeira mais eficaz.

Como a Tecnologia potencializa a Experiência do Cliente nas Fintechs

A verdadeira inovação surge da fusão entre tecnologia e experiência do cliente, sendo esse o epicentro de transformação para as fintechs. A utilização de tecnologias, como IA e automação, não só melhora processos internos, mas também possibilita uma interação mais humana e personalizada.

Na prática, a integração da tecnologia desempenha um papel central no suporte à Customer Experience (CX) nas fintechs, desde a análise meticulosa das necessidades dos usuários até o desenvolvimento de interfaces intuitivas e eficazes. 

• A IA analisa muitos dados, encontra padrões de comportamento e prevê as necessidades dos clientes, oferecendo uma experiência mais personalizada e previsível. 
• O UX e UI são importantes para criar interfaces bonitas e funcionais. Eles garantem uma interação fácil e agradável.
• A incursão no metaverso e a incorporação de elementos de jogos têm se destacado como estratégias inovadoras para criar experiências mais envolventes e imersivas, oferecendo aos clientes uma jornada única e memorável.
• Os Chatbots proporcionam assistência instantânea, respondendo a consultas, personalizando interações e aprimorando a eficiência operacional de maneira proativa.
• As APIs (Interfaces de Programação de Aplicações) permitem que as fintechs se conectem a outras plataformas, oferecendo uma experiência melhor para os usuários. 

A chave mestra da inovação

Para as fintechs, a inovação não é apenas uma opção, mas sim uma mentalidade que permeia todas as camadas da organização. A busca por novas soluções e a disposição para romper com paradigmas tradicionais são essenciais para proporcionar uma CX verdadeiramente diferenciada. Seja na criação de interfaces intuitivas ou na implementação de processos ágeis, a inovação é a força propulsora que eleva a experiência do cliente para um patamar inesquecível. Alguns exemplos emblemáticos ilustram esse comprometimento:

Square

A Square redefiniu a forma como os pagamentos são processados, simplificando a experiência tanto para comerciantes quanto para consumidores. A disposição em romper com paradigmas tradicionais permitiu à Square estabelecer novos padrões e remodelar a relação entre tecnologia e finanças.

Stripe

O foco da Stripe na experiência do cliente transcende a mera facilitação de transações online. Integrando-se a diversas ferramentas e serviços, a Stripe oferece uma solução holística que não apenas otimiza processos, mas eleva a experiência do cliente a um patamar superior.

Tiba

Enfrentando o desafio de aprimorar a experiência e o relacionamento com os clientes, a Tiba trouxe para o cenário aprofundado conhecimento da persona de uma instituição financeira. Implementações como o Bot de Whatsapp e Push Notifications otimizaram o atendimento aos usuários, aprimorando o onboarding de clientes no aplicativo e elevando a qualidade do serviço oferecido. Conheça mais sobre o case da Luby clicando aqui.

Usend

A plataforma de remessas internacionais da Usend encarou o desafio de atender clientes de diferentes países, línguas e culturas. O time de desenvolvedores, especialistas em integrações de plataformas de relacionamento, agiu rapidamente para atender à necessidade do grupo por um atendimento eficaz e multilíngue, demonstrando o comprometimento da empresa com aprimorar a experiência dos usuários. Veja o case completo clicando aqui.

Personalização e Conexão Emocional

Na busca por proporcionar uma experiência excepcional aos clientes, as fintechs precisam entender verdadeiramente a jornada deles. As fintechs usam dados para entender as preferências de cada cliente. Isso permite que elas atendam e antecipem suas necessidades.

Além disso, as fintechs criam uma experiência além das transações financeiras. Isso ajuda a construir laços de confiança com os clientes.

Encontrar parceiros confiáveis é essencial nesse caminho, pois compreender a essência da sua instituição financeira é fundamental para adaptar os serviços de maneira única.

Na Luby, começamos pela compreensão profunda da sua empresa e de suas necessidades específicas, permitindo-nos criar soluções sob medida. Conhecer cada detalhe do seu negócio é essencial para criar não apenas um serviço, mas uma experiência personalizada que esteja alinhada com a identidade e as expectativas da sua instituição financeira. Conheça o processo envolvido no Customer Experience para fintechs:

1. Pesquisa e análise

⦁ Compreensão do público-alvo.

⦁ Avaliação da concorrência.

⦁ Análise de tendências de mercado.

⦁ Coleta de feedback do usuário atual.

2. Definição de Objetivos

⦁ Estabelecimento de metas claras de design e usabilidade.

⦁ Identificação dos principais indicadores de desempenho (KPIs).

3. Criação de personas

⦁ Desenvolvimento de perfis de usuário que representam os diferentes segmentos do público.

4. Arquitetura da Informação

⦁ Organização eficiente de conteúdo e funcionalidades.

⦁ Criação de fluxos de navegação.

5. Prototipagem

⦁ Desenvolvimento de protótipos de baixa fidelidade para validar conceitos.

⦁ Criação de protótipos de alta fidelidade que se assemelham ao produto final.

6. Testes de usabilidade

⦁ Realização de testes com usuários reais para avaliar a usabilidade e identificar problemas.

⦁ Coleta de feedback e iterações com base nos resultados.

Transforme sua Experiência Tecnológica

Chegamos ao ponto crucial desta reflexão sobre CX para fintechs. Se você reconhece a importância de inovar e encantar seus clientes, convidamos você a dar o próximo passo.

Preencha o formulário clicando aqui e permita que nossa equipe entre em contato. 

Nossas soluções tecnológicas podem mudar sua forma de lidar com a experiência do cliente. Elas transformam problemas em oportunidades e tornam sua fintech líder em oferecer experiências incríveis.