Solução · Seguros
Sinistralidade e fraude à vista, em tempo real
uma visão em tempo real de sinistralidade, fraude e performance da carteira
O desafio
Em seguros, o dado que chega tarde vira prejuízo
Sinistralidade, fraude e performance de carteira só protegem o resultado se forem vistas na hora certa. Os gargalos que mais vemos:
Sinistralidade vista tarde demais
Quando o índice de sinistralidade aparece no fechamento, o prejuízo já aconteceu. Sem acompanhamento contínuo, a correção de preço e de aceitação sempre chega atrasada.
Fraude que passa despercebida
Sinistros forjados, oficinas conluiadas e padrões suspeitos se escondem no volume. Sem modelo que sinalize o desvio, a fraude só é notada depois que o pagamento saiu.
Performance de carteira no escuro
Quais produtos, canais e perfis dão resultado e quais drenam margem? Sem visão consolidada da carteira, a decisão de crescer ou frear vira aposta, não estratégia.
Relatório manual e atrasado
Planilha exportada na mão, número que não bate entre áreas e relatório que chega dias depois. Quando a informação circula, o momento de agir já passou.
Como implementamos
Do sinistro à decisão, o risco sob controle
Construímos a camada de analytics de risco com os padrões que aprendemos entregando dados e dashboards para o setor de seguros.
Dashboards de sinistralidade em tempo real
Índice de sinistralidade por produto, ramo, canal e safra, atualizado continuamente e com abertura até o sinistro. A gestão vê a curva se formar e reage antes do fechamento, não depois.
Modelos de detecção de fraude
Machine learning que aprende os padrões da sua carteira e destaca sinistros e propostas com sinal de fraude para a equipe investigar primeiro. Fraude achada antes do pagamento é prejuízo que não acontece.
Performance de carteira e subscrição
Rentabilidade por produto, perfil e canal cruzada com indicadores de subscrição e aceitação. Foi o tipo de leitura de performance que entregamos no CRM de uma InsurTech, com dashboard de resultado para os corretores.
Alertas em tempo real
Regras e limites que disparam alerta assim que a sinistralidade sobe, um canal desanda ou um padrão de fraude aparece. O time recebe o aviso no momento certo, não no relatório do mês seguinte.
Casos de uso
Analytics de risco que a Luby colocou no ar
Nova arquitetura de dados e dashboard de performance para o setor de seguros.
Tecnologias
Tecnologias & Parceiros
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PostgreSQL
AWSPythonMachine LearningNode.jsPostgreSQLAWSPythonMachine LearningNode.jsPostgreSQLAWSDúvidas comuns
Dúvidas comuns sobre analytics de risco
Traga o seu desafio de sinistralidade, fraude ou performance de carteira. Você sai da conversa com um caminho técnico claro, do dado ao dashboard que a gestão usa todo dia.
Vamos colocar o seu risco à vista
Traga o seu desafio de sinistralidade, fraude ou performance de carteira. Você sai da conversa com um caminho técnico claro, do dado ao dashboard que a gestão usa todo dia.